Curso - Formação de Analista Financeiro

Em parceria com a Cenofisco (www.cenofisco.com.br), iniciaremos mais uma turma do curso e formação de analista financeiro. Com duração de 80 horas em 10 modulos aos sábados o curso debate todas as rotinas da área oferecerendo ao participante total condição de entendimento e capacidade de análise e exploração das estratégias do departamento financeiro das empresas, especialmente através de fatores de sucesso, estudo de casos e troca de experiências; melhorar os processos, a operação e a eficácia na sua empresa, através de uma gestão estratégica do departamento financeiro junto às demais áreas da cadeia de negócios.

Segue o programa:

Programa:
01. Contabilidade para não Contadores (Básico de Contabilidade)
1. Conceitos, objetivos e usuários da contabilidade
2. Conceitos de bens, direitos e obrigações
3. Escrituração
4. Plano de contas
5. Classificação das contas
- patrimoniais e de resultado
6. Técnicas contábeis
7. Débitos e créditos
8. Balancete
9. Balanço patrimonial
10. Demonstração do resultado do exercício
11. Noções básicas das demais demonstrações
12. Notas explicativas

02. Análise de Demonstrativos Econômicos Financeiros das Empresas
1. Objetivos da análise de balanços
- porque analisar, adequação aos objetivos
2. Reclassificação e padronização
- simplificação, comparação, descobertas de erros
3. Apresentação dos demonstrativos econômicos financeiros - balanço patrimonial
4. Demonstrações de resultados, mutações do PL e DOAR
5. Análise horizontal e vertical
- importância, relação da análise horizontal com a vertical
6. Índices padrão e prazos médios: como utilizar os dados, a estatística, desmistificação de padrões
7. Análise de índices econômicos financeiros: análise de liquidez, resultado, estruturais, fluxo de caixa
8. Ciclo operacional/financeiro
9. Estudos com casos práticos simulando a tomada de decisões

03. Fundamentos da Administração de Tesouraria
1. Noções de contabilidade: balanço patrimonial e DRE
2. Administração financeira nas empresas
3. Avaliação de investimentos: TIR, VPL, payback entre outros
4. Planejamento e finanças de curto prazo e longo prazo
5. Contas a pagar: fluxo de processos, responsabilidades, conferências
6. Contas a receber: follow-up, riscos, política de crédito
7. Fluxo de caixa (confecção e análise): modelo direto, modelo indireto
8. Ambiente financeiro brasileiro: SFN, ativos financeiros, mercado de ações
9. Gestão baseada em valor e sua criação
10. Custo de capital e criação de valor
11. Política de crédito: estratégia da empresa
12. Fundo fixo, relatórios de avaliação; aplicações e captação de recursos
13. Fontes de crédito: ACC/ACE, capital de giro, conta garantida, finame, BNDES, etc.

04. Planejamento e Controle de Fluxo de Caixa e Capital de Giro
1. Estrutura de fluxo de caixa
- conceito, modelo, método direto e indireto, investimentos, empréstimos
2. Administrador do fluxo de caixa
- direto, indireto, diário, mensal, orçamento
3. Projeção
4. Previsto x realizado
5. Revisão do fluxo de caixa
6. Gestão de recursos financeiros
- fluxo de caixa operacional, clientes, inadimplência
7. Introdução à administração do capital de giro
- ciclo operacional
- conflitos
- equilíbrio financeiros
- taxas
- liquidez
8. Capital de giro
- necessidade de capital de giro
- usos e fontes
9. Principais indicadores da analise financeira
10. Análise e dimensionamento dos investimentos em capital de giro
11. Administração das contas do disponível, contas a receber e estoque

05. Matemática Financeira com HP 12C
1. Operações matemáticas básicas
- potência, regra de três, porcentagem
2. Funções básicas da HP 12C
- funcionalidades das teclas, testes de funcionalidades
3. Fundamentos da matemática financeira
- conceitos, definições terminologias básicas, diagramação de fluxo de caixa
4. Juros simples
- juros exatos, juros comercial
5. Juros compostos
- valor futuro, montante, valor presente, prazo, capital, taxas equivalentes a juros compostos
6. Operações com taxas de juros
- taxas equivalentes, programa para taxa equivalente na HP 12C, taxa over equivalente, taxa acumulada de juros, taxa real
7. Descontos
- raciona, bancário, operações com um conjunto de títulos, prazo médio, desconto composto
8. Séries de uniformes de pagamentos:
- valor presente numa série de pagamentos; número de prestações, cálculo de taxa, série uniforme de pagamento, etc.
9. Sistemas de amortização de empréstimos e financiamentos
- sistema de amortização constante, sistema price de amortização
Atenção: Trazer calculadora HP 12C, lápis e borracha.

06. Matemática Financeira com Ênfase em Produtos Bancários com HP 12C
1. Regime de capitalização simples (juros simples)
2. Regime de capitalização composta (juros compostos)
3. Taxas equivalentes a juros compostos
4. Desconto de títulos crédito
5. Taxas de juros
- linear e exponencial
- equivalente
- proporcional
- prefixada
- bruta e líquida em aplicações financeiras
- pós-fixada
- desconto ("antecipada")
- nominal e efetiva
- real
- over
- CDI-Over
- básica financeira (TBF)
- referencial (TR)
- selic over e selic meta
- Juros de Longo Prazo (TJLP)
- desvalorização da moeda
6. Séries uniformes a juros compostos
- prestações iguais com termos postecipados (primeira prestação paga/recebida um período após a contratação)
- prestações iguais com termos antecipados (primeira prestação paga/recebida no ato da contratação)
7. Sistemas de amortização de empréstimos
- SAC
- Price
- Sacre
- SAM
- entre outros
8. Algumas modalidades de aplicações financeiras
- caderneta de poupança
- Depósito de Reaplicação Automática (DRA)
- Depósitos a prazo fixo (CDB/RDB e LC)
- letra
- fundos de investimento
9. Algumas modalidades de empréstimos e financiamentos
- hot money
- operação de empréstimo para capital de giro
- empréstimos rotativos (cheque especial/empresa e conta garantida)
- Crédito Direto ao Consumidor (CDC)
- crédito pessoal
- operações de leasing financeiro
- operações de vendor
Atenção: Trazer calculadora HP 12C, lápis e borracha.

07. Análise e Viabilidade de Projetos de Investimentos com o Uso da HP 12C
1. Conceito do projeto
2. Elaboração e análise crítica
3. Conceitos iniciais de matemática financeira e HP 12C
4. Tipos de projetos, principais fases, aspectos e finalidade
5. Modelos de avaliação: valor da empresa, econômico-financeira, alavancagem, ponto de equilíbrio, TIR, payback simples e payback descontado, VPL, entre outros
6. Análise social do projeto
7. Estimativa de fluxos futuros
8. Custo de capital: fontes de financiamento, custo de capital de terceiros, custo de capital próprio: modelo de crescimento constante de Gordon e Shapiro, modelo de precificação de ativos financeiros (CAPM) e modelo de crescimento constante versus CAPM
Atenção: Trazer calculadora HP 12C, lápis e borracha.

08. Gestão Estratégica do Contas a Pagar nas Empresas
1. O que é o contas a pagar
2. Objetivos e importância do departamento
3. Contas a pagar no contexto da organização
- posicionamento e estrutura
4. Relacionamento com as demais áreas
- atribuições dos setores de compras almoxarifado, recebimento e expedição, financeiro e contabilidade
5. Funções acessórias de contas a pagar
- o papel do departamento na escrituração fiscal, a contribuição no fluxo de caixa
6. Controles internos
- documentos e conferências, providências de pagamento e procedimentos de auditoria
7. Fluxo operacional do sistema
8. Documentos que interagem no processo
- pedido de compra, nota de recebimento de materiais, nota fiscal de mercadoria, nota fiscal de serviço, fatura e duplicata, nota de débito
9. Tópicos importantes sobre o sistema
- pagamento parcelado, responsabilidade da empresas pela retenção do imposto; responsabilidade solidária da empresa, factoring, pagamento a RPA/ISS/IRRF/INSS, adiantamentos a fornecedor, compra a vista, recebimento de materiais, multas contratuais, avisos de cartórios e protestos e etc.
10. Problemas comuns no departamento

09. Técnicas de Redução de Inadimplência com Ênfase em Cobrança pelo Telefone
1. A importância da recuperação da inadimplência para a saúde financeira da organização
2. A influência do código de defesa do consumidor
3. Juros e multas de mora
4. Processo de cobrança
- títulos e documentos
5. Formas de recebimento
- carteira, banco
6. Protesto
- prazo, processo bancário, processo manual, na praça, fora da praça e prescrição dos documentos
7. Estratégias de contato
- telefone, e-mail, carta, pessoalmente
8. Perfil dos inadimplentes
9. Principais históricos e ações
10. A cobrança por telefone inserida nas normas e procedimentos
11. A importância do contato telefônico e o telemarketing de cobrança
12. O processo de recuperação por telefone e as demais técnicas de cobrança
13. A recuperação da inadimplência dentro do processo de CRM e alavancagem de vendas
14. Perfil das competências dos profissionais e diferenças entre o contato ativo e receptivo
15. Processo de comunicação
- vocabulário, lingüística e emocional
16. Garantias
- definição, modalidades de garantias, formalização
17. Empresas de cobrança
- como escolher, acompanhamento, sinais de alerta, melhoria de desempenho
18. Cobrança judicial
- avaliação do momento e custo, interno x externo
19. Análise do desempenho do departamento
- performance, projeções

10. Gestão e Análise de Crédito Corporativo e Risco
1. Crédito
- a importância do papel do crédito, o profissional, reflexão sobre os padrões clássicos
2. Norma e procedimento
- a importância, os desafios, a interação entre áreas e padrões
3. Fluxo de informações para análise
4. Métodos quantitativos aplicados ao crédito
- conceito estatístico, modelagem estatística, desenvolvimento de modelos, credit scoring, rating
5. Introdução as demonstrações financeiras
- introdução, principais ferramentas contábeis, componentes do balanço patrimonial, componentes do DRE
6. Análise econômica financeira
- padronização, índices de liquidez, imobilizado, lucratividade, rentabilidade, etc.
7. Conceituações sobre limites de crédito
- modelos de definição, garantias, negociação, visita, entrevista, análise setorial
8. Garantias
- definição, modalidades de garantias, formalização

Atenção: Trazer calculadora simples em todos os módulos.